交行青岛分行行长陆涛：做青岛年金市场先行者 

11月30日，青岛企业年金移交签字仪式举行，这意味着青岛2.58亿元原有企业年金完成整体移交。在众多的竞争者中胜出，交通银行青岛市分行成为这2.58亿元企业年金的账户管理人和托管人。昨天，记者采访了交通银行青岛分行行长陆涛。

记者：交行成为青岛市2.58亿元原有企业年金的账户管理人和托管人，接下来交行需要做哪些工作？

陆涛：在账户管理方面，交行将协同受托人完成数据清理、数据采集到上线运行等一系列工作，确保整体移交顺利进行。在日常账户管理中，交行除了提供规范的基本服务，还可以为青岛市原有社保整体移交提供专署的特色服务，为企业提供包括咨询、培训等增值服务。在资金托管方面，我们将按照严格的内控制度，完成资产保管、资金清算、会计核算、估值、投资监督等一系列职责，以确保企业年金基金资产的安全，同时为青岛市原有社保整体移交提供专署的咨询、培训、投资绩效评估等增值服务。

记者：成为青岛原有企业年金账户托管人和账户管理人，交行在企业年金管理方面具有哪些优势？

陆涛：2005年8月，交通银行首批获得企业年金托管和账户管理双资格，在此之前，交行青岛分行就在总行的指导下，敏锐地把握到市场需求，加大投入力度，着力培育自己的年金市场，并为之引进了国际化年金专业服务理念，在青岛企业年金市场先行一步。

交通银行自1986年开始管理香港的公积金（即养老金）业务，有着20余年的账户管理和托管经验；交通银行作为惟一一家中资银行，获得了香港政府颁发的强积金管理资格，已经为近万家香港企业提供强积金账户管理服务，积累了丰富的账户管理经验。交通银行企业年金账户管理系统是集合了香港交行和汇丰银行的强积金账户管理经验，是国内真正意义上集企业年金和其他福利计划于一身的“大账户”管理系统。系统安全度高、功能强大、性能灵活、兼容性强、运行效率高。

交通银行是全国社会保障基金的最大托管银行。2002年交通银行凭借良好的声誉、优质规范的服务在全国社会保障基金托管行招标中以排名第一的成绩胜出，成为全国社保基金首批两家托管行之一，交行的托管服务取得了全国社保理事会的高度认可，2005年，交通银行又成为全国社保基金自营资产的惟一托管行。

记者：作为最早介入企业年金市场的银行，交行在企业年金管理方面积累了哪些方面的经验？

陆涛：截至目前，交通银行已经与800多家企业签订了企业年金托管和账户管理合作协议，目前托管企业年金资产达百亿元，账户管理规模达到80万户。客户包括全国五大发电集团中的大唐集团、华电集团，行业内非常具有影响力的青岛海尔、海信集团、南方航空、清华同方、云南铜业等，遍布电力、航空、交通运输、制造业、高科技技术、金融服务业等众多行业。全国第一家开展市场化年金运作的金融机构——华夏银行，作为同行也选择了我们作为其年金合作伙伴。在整体移交方面，交行承接了成都、珠海、南昌、吉林、上饶等地的整体移交，在该领域的业务开展中积累了大量的经验，为政府部门顺利移交，为企业单位顺利开展新的年金计划作出了积极的探索，积累了经验。目前交通银行托管了公募基金、社保基金、企业年金、QFII、保险资产、信托资产、准QDII等几乎所有托管品种，是国内目前托管品种最丰富、最全面的托管银行。

2007年12月5日来源：青岛新闻网