0571-22931819
从建设银行天津分行获悉，电信诈骗往往以伪造民警、法官等个人身份或伪装政府职能部门，编造机主涉案、洗钱及银行卡消费透支等谎言，实施诈骗。百姓“只闻其声，不见其人，防不胜防”，给许多家庭造成巨大的经济损失。
日前一天下午4点20分，一位中年客户匆忙推开建设银行宝坻霍各庄储蓄所营业网点大门，未取排队号直接来到窗口前，要求办理存款业务。办完后询问自助取款机在什么位置，这位客户的异常表现引起了大堂经理李秀文的警觉。经了解，这位姓郝的客户是河南省郑州市的一名退休工人，陪同孩子来宝坻办事。当天他接到电话，说财政局对退休人员给予社会保险补贴3000元。要求郝某先将2000元存到银行卡中，然后按照对方的要求转账到一个账号中，之后会一并将5000元汇入到郝某的银行卡中。李秀文判断这可能是一起电信诈骗，他回拨电话，询问对方是郑州市财政局的哪个部门、办事人员姓名和联系电话，对方没有回答直接挂断了电话。最终，郝某在银行工作人员的提醒下终止了转账业务，避免受到更大的经济损失。
建设银行总结柜面防诈骗经验，梳理出常见的5类诈骗手段，4种常见的被骗特征，要求柜面人员在客户汇款时至少做到3问，有效减少了客户损失。5类诈骗的手段包括：冒充法院、邮局、税务等国家机关工作人员，以医保卡盗刷，法院传票，洗钱犯罪，对所购汽车、住房进行退税，对其进行财产保全为借口，要求提供账号、身份证号或者直接汇款;利用QQ聊天、拨打电话等方式冒充熟人，以紧急看病、交通事故、打架被抓等理由要求紧急资金求救;冒充客服人员以网络中奖为诱饵要求先交纳费用等等。
4种被骗事主特征：一是多为中老年人，进入网点时多神情慌张、持续拨打电话;二是一次提前支取多张未到期定期存单，进行大额的转账或汇款却不能准确提供收款方姓名;三是因每张卡ATM自助取款机最高限额为5万元，客户往往将大额的存款取出后存入多张银行卡中;四是为大额存款开办电话银行、网上银行，但并不了解网银电银的常识操作。
3个柜员必须问询的问题：客户支取或划出账户资金时，第一要询问对方账户的开户地及开户人姓名、询问是否认识收款人;第二要询问是否接到电话诈骗信息并要求转账、是否涉及医保卡盗刷、法院传票、洗钱犯罪;第三要询问转账、汇款用途，进行防范宣传和提醒，一旦进行柜面汇款或网银转账将无法收回款项。
遇到此类问题，要从来电号码归属地判断其来源。一般的公务电话很少用手机号码作为告知电话，银行等服务热线都是5位电话号码，任何陌生人以手机号码、座机号码提示服务都存在诈骗的可能。在诈骗过程中往往告诉受害者不要向第三方透露，按照其指示快速汇款。应对诈骗首先要保持头脑冷静，再对相关信息进行分析，或者通过银行等官方渠道进行核实。
标签：
