一季度企业年金规模增至5113.75亿元

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　　统计显示，含权益类投资收益高于固定收益类，当期加权平均收益率分别为1.68%、1.54%

　　■本报记者 左永刚

　　6月28日，人力资源和社会保障部社会保险基金监督司发布的《2013年一季度全国企业年金基金业务数据摘要》显示：截至今年一季度末，建立企业年金的企业已达57485家，积累金额达到5113.75亿元，实际投资运作金额达到4905.67亿元，当期投资收益达到75.19亿元，当期加权平均收益率为1.66%。

　　摘要显示，其中含权益类投资收益高于固定收益类，含权益类样本期末资产金额达到3926.16亿元，固定收益类样本期末资产金额达到735.71亿元，当期加权平均收益率分别为1.68%、1.54%。

　　据记者了解，我国企业年金从2006年下半年才开展市场化投资运作。数据显示，到2012年年底，在目前21家具有专业资格的企业年金投资管理机构中，共有12家基金公司，管理资产约占总资产的42%。此外，近几年保险公司也成为专业化运营的重要力量。到2012年年底，共有7家保险公司，包括长江养老、平安养老和太平养老3家专业养老险公司，以及国寿资产、华泰资产、泰康资产和人保资产4家资产管理公司。

　　与此同时，为实现企业年金保值增值，今年4月2日，人力资源和社会保障部、银监会、证监会、保监会联合发布了《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（23号文）。23号文明确扩大企业年金基金投资范围，增加了商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货五项投资产品。

　　记者了解到，新修订的《企业年金基金管理办法》是在2011年5月1日起施行的。修订后，企业年金投资股票比例将提高到不高于投资组合的30%。上述《办法》规定，投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

　　“随着国内资本市场环境不断完善，以及企业年金投资管理人专业化水平的提高，应该适度增加企业年金投资股市的比例，以保证企业年金的保值增值需求。”上海股份制与证券研究会股份制企业专业委员会主任曹俊在接受《证券日报》记者采访时曾建议，企业年金投资股市要因时而动，股市基本面向好的阶段，可以提高投资股市的比例。

　　业内人士普遍认为，随着企业年金规模不断增加，以及保值增值的需求，企业年金应加大在资本市场的投资。与此同时，监管层也需要不断提高资本市场监管水平，增加市场的透明度，强化投资者保护机制；同时还要发展长期机构投资者，创新和丰富金融产品，为企业年金建设提供更好、更成熟的平台，创造更加公平有序透明的市场环境。

　　【出处：证券日报】

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