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养老金等长期资金入市问题，始终是资本市场的重大焦点之一。人力资源和社会保障部部长尹蔚民3月10日表示，经过多年努力,养老保险基金投资运营现已形成方案,有望于今年下半年按程序报请党中央、国务院审定。
“对此，我们持支持和欢迎态度。”中国证监会新闻发言人张晓军13日表示，证监会将积极配合有关部门完善养老金发展和投资运营相关制度，促进养老金的专业化、市场化投资运营。同时，进一步完善资本市场基础制度，提升资本市场投资价值，为养老金投资创造良好的市场环境。
除了大规模引进长期资金外，切实发展好市场主体也是资本市场行稳致远的重要因素。证券公司作为资本市场重要参与者，在经济新常态下应该用新思维进行创新发展。
不断壮大机构投资者
之所以要让部分养老基金入市，主要是因为目前的投资方式没有实现保值增值的目的。人力资源和社会保障部部长尹蔚民10日表示，养老保险基金都是企业、个人缴付的钱,而且是大家的保命钱、养老钱，所以,在养老保险基金投资运营上我们采取非常审慎的政策,按照目前的规定,只能够买国债或存银行,好处是保障了基金的安全,但问题是没有实现保值增值的目的。从前几年的情况来看,收益率还低于CPI，其实际上是处于一种贬值状态。
“按照现行规定，基本养老保险基金只能存银行和购买国债，投资渠道狭窄，保值增值压力很大，改革养老金投资运营模式已经迫在眉睫。资本市场可以为养老金提供一个信息公开、产品丰富、交易便捷、运作高效的投资场所，促进养老金保值增值。”张晓军表示，证监会将积极配合有关部门完善养老金发展和投资运营相关制度，促进养老金的专业化、市场化投资运营。
全国人大代表、证监会创新部巡视员欧阳昌琼近日表示，目前，机构投资者存在资金来源、管理体制、对外开放力度、专业投资水平等方面的问题。推动长期资金在证券市场的规范投资既是壮大机构投资者队伍的抓手，也是稳定市场的重要手段。
在欧阳昌琼看来，总体而言，由于我国资本市场发展起步较晚，机构投资者类型尚不丰富，在资本市场中作用还不突出，有巨大的发展空间。基于以上状况，发展壮大机构投资者队伍主要是要解决以下几个方面的问题。
一方面，要解决养老金等长期资金的来源问题和入市问题。只有解决资金来源的长期化，才能从源头上真正解决资金来源不足以及投资行为短期化、散户化等问题。例如，与国外共同基金、保险机构等机构投资者主要以养老金作为管理资金来源不同，我国机构投资者资金来源主要是个人理财资金，而我国“统筹加个人”的基本养老金三万多亿元的结余规模因受限于当初制度设计时的局限性，只能存银行和购买国债。另一方面，要扩大对境外合格投资者的开放。目前，境外合格机构投资者进入门槛仍然较高，且投资规模实行额度控制，沪深两市包括QFII、RQFII和沪股通投资者在内的境外资金持股占比不到1%,远低于美英等成熟市场。此外，要完善机构投资者自身治理结构，提高专业投资水平和风险管控能力。
创新思维发展证券行业
除了大规模引进长期资金外，切实发展好市场主体也是资本市场行稳致远的重要因素。证券公司作为资本市场重要参与者，在经济新常态下该如何创新发展呢？
今年的政府工作报告首次提出“互联网+”行动计划。“互联网+”不仅能够创造新兴产业、提升传统产业，而且将影响生产生活方式。“互联网+”行动计划上升为国家战略，将使其成为新常态下的经济增长新引擎。
在欧阳昌琼看来，证券行业也非常需要一个“互联网+”行动计划。其应主要包括两大步，第一步，通过互联网+经纪业务+投行业务+资管业务等，以互联网为基础，运用大数据、云计算等技术改造传统证券业务；第二步，在互联网与证券业的融合中创造出超越传统业务、产品、服务和模式的新东西。需要树立互联网思维。互联网思维有不同的解读，当下应坚持以客户为中心、以市场需求为导向。
欧阳昌琼呼吁在互联网金融层面能形成一个共识，尽快出台一个规定，明确互联网金融发展的基本原则、监管分工和监管底线。“按照法无禁止皆可为的原则，充分调动企业创新的活力，激发大众创新的热情。”他表示。
与此同时，“一带一路”战略的实施是券商等金融机构走出去的好时机。欧阳昌琼表示，应支持鼓励有条件的证券金融机构走出去，设立、收购金融机构，为中国装备制造走向世界，为落实“中国制造2025”行动计划，为实施“一带一路”战略提供金融服务。
不过，在强调创新发展的同时，也要高度关注潜在风险。近来，券商的两融业务成为监管层重点监管领域。欧阳昌琼表示，根据日常监管情况和现场检查结果，证券公司融资融券业务总体规范，风险总体可控，但也存在个别违法违规行为。融资融券业务扩张与行情上涨是相辅相成的，券商要关注当中的风险，包括客户信用风险、加杠杆后的市场风险以及从业人员的道德风险。
欧阳昌琼建议，监管部门应从以下几个方面做好工作。首先，进一步完善融资融券业务相关监管规则，进一步明确证券公司规范经营，加强投资者权益保护。
其次，进一步加强融资融券业务监管体系建设，强化业务监测监控，同时建立客户信用交易资金的第三方监控机制，以利于事中检查。最后，依法加大对违法违规行为的事后处罚。2013年和2014年证监会分别对存在违规行为的8家证券公司和13家证券公司依法采取了行政监管措施。今后还将继续保持高压态势，依法查处各类违法违规行为。
按照现行规定，基本养老保险基金只能存银行和购买国债，投资渠道狭窄，保值增值压力很大，改革养老金投资运营模式已经迫在眉睫。资本市场可以为养老金提供一个信息公开、产品丰富、交易便捷、运作高效的投资场所，促进养老金保值增值。
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