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证监会：公积金投资运营研究取得实质进展
城商行上市还没有时间表，正研究其上市信息披露问题，住房公积金的入市投资或将加速。 中国证监会办公厅副巡视员江向阳昨日在"2012陆家嘴论坛新闻发布会"上透露，目前证监会正在和住房和城乡建设部共同研究住房公积金的投资运营，并取得了实质性的进展。 江向阳表示，今年以来，证监会着力于推进长期投资资金进入资本市场，但证监会的定位是做好衔接服务工作。在社保基金、养老基金入市的问题上，证监会主要是配合有关部门发挥资本市场的服务功能，做好衔接。在总体政策上，证监会支持推动社保基金、保险机构通过资本市场实现投资运营和保值增值。 对于保险机构入市的具体时间，他表示，证监会正和有关部门积极研究，要在解决法律技术等方方面面的问题之后才能入市。 江向阳说，证监会还正着力推动基金公司向现代资产管理公司转型，引导私募基金阳光化、规范化发展，推动QFII和RQFII长期资金进入资本市场。 关于城市商业银行上市问题，江向阳表示，证监会正在会同包括银监会在内的有关方面，抓紧研究城市商业银行发行上市的有关要求。 他透露，对城商行上市的研究目前主要是信息披露方面的要求，在有关政策明确后，将进一步推动城商行上市发行工作，不过目前城商行上市还没有时间表。 关于各地方政府按规定须在6月30日前制定清理整顿各类交易场所工作方案并上报的问题，江向阳表示，目前该项工作整体进入攻坚阶段，证监会将切实发挥部际联席会议的作用，正在抓紧督促各地进一步对各个场所的定性、规则进行梳理和出台整顿方案，并最后核定。证监会作为牵头单位对各地反映出来的一些典型问题，及时上报国务院。对相关标准和要求进一步明确，确保全年整顿工作计划完成。 附：2012年6月26日上海市政府新闻发布会问答实录 1、今天有条新闻关于上海城商行上市进程的新闻，请问一下，证监会和银监会的领导，城商会上市的标准和门槛年内能不能看到，具体标准是怎么样的？上海银行上市有没有可能在年内取得突破？第二个问题，近期我们都关心国务院鼓励民间资本新36条，有关民营资本进入银行业的问题，目前银监会有没有打算和进展？谢谢！ 江向阳（中国证监会办公厅副巡视员）：谢谢这位小编朋友的提问。关于城商行上市的问题，各方面都比较关注，证监会对于各类的企业包括商业银行，只要符合上市条件，总体是持一个积极支持态度。但是中小商业银行包括城市商业银行的上市工作，有它的特殊性，为确实防止风险的传递，促进银行业和资本市场协调发展。目前证监会正在会同包括银监会在内的有关方面，抓紧研究城市商业银行发行上市的有关要求，主要是信息披露方面的要求。在有关政策明确后，进一步推动城市商业银行发行工作。具体时间，我知道小编朋友关心时间点，目前还没有明确的时间。不知道这样回答，行不行。谢谢！ 杨少俊（中国银监会办公厅副主任）：银监会始终是持积极支持的态度，从来是积极支持。可能研究过法规规章制度的小编朋友可以注意到，在法律法规上，从来没有对民间资本进入银行业设置障碍和歧视性的政策。虽然法律不禁止，但实际上进展比较困难。对于这个问题，银监会成立以来也是始终重视推进。目前的情况，在民间资本进入银行业机构的类别上，因为这是一个笼统的概念，分类来看，国有银行因为是国有资本占主导，上市以后在二级市场可以参与。但是民间资本参与国有银行大的银行可能是总觉得自己力不从心，或者是感觉到不能起到主导作用，因此积极性有，但不是大家关注的东西，也不是民营资本关注的。民营资本关注的更多就是中小商业银行，可是企业家的兴趣也是媒体朋友关注的问题。对这两类机构，股份制商业银行在中小商业银行有一类，这个当中，到去年底的数据，民营资本占比是42%，说明进入渠道还是比较畅通，因为股份制银行是区域性的银行。第二类中小商业银行就是城市商业银行，这个是范围更大，140多家，民营资本更感兴趣，因为它可以对小银行进入以后，有发言权甚至谋求控股权。对这一类银行，去年底的数据是54%，就是民营资本占比是54%。还有一类中小商业银行，农村中小金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社，这个民营资本的占比就更高了，去年底的数据92%。这是大的概念，民营资本比较感兴趣的中小银行和农村中小银行的占比，我已经给大家汇报了三个数据。 就个案来说，股份制银行中，比如民生银行从来就是民营资本主导的银行。城市商业银行是典型，大家都熟悉。还有浙江泰隆银行，我看数字报道是100%，全部是民营资本。刚才总体是92%，显然有很多是100%。客观实际来讲，民营资本进入银行业，我认为还是渠道比较通常。这次为了落实国务院新的36条出台了实施细则，上个月出台，包括像村镇银行，原来是银行发起。而这一次贯彻落实国务院会议精神，降到了15%，同时鼓励他们参与农村信用社的改制改革，参与中小金融机构的发起，这些政策都是很明朗。有些人可能没有认真研究过银监会出台的实施细则。经营若干年以后，这个比例，银行的15%和其他资本的相对比例是可以调整的，根据它的运营情况，根据管理情况，根据需要可以调整。银行可以减持甚至全部退出，这个问题媒体上研究的不是很多，今天这个机会我也提醒大家可以认真研读这些政策。还有一类，农村的一些机构改制当中，特别是高风险改革当中，现在允许民营资本100%，但是有个阶段性要求，可以100%持有，等于政策上也是放的很开，可能我们以前也没有注意到。这是就目前的政策来说，我们感觉到现在力度相当大。当然下一步我们对这一类机构民营资本进入银行业，会推进，特别是这次推出政策落地，我们会认真抓好，也体现民营资本进入银行业真正发挥作用。在公司治理，风险处置等等各个方面，对银行的改革发展起到了很大帮助，这方面我们也对此表示赞赏和支持。谢谢！ 2、是这样的，这一次在宣布存款利率上浮幅度之后，所有银行存款利率都上升到顶，这个现象央行是不是此前预料到，还有哪些安排？关于存贷比，银行的存款利率上浮反映出银行对于存款资源争夺。并不是因为银行缺钱，其实是限制了银行放贷能力，所以他们就要去争取存款资源，下一步银监会对存贷比是不是有调整的计划？第三个，房贷也不断传出折扣的消息，想问一下这两部门对于房地产基调是不是有改变？谢谢！ 凌涛（中国人民银行上海总部副主任）：感谢你的提问，你这个问题确实最近一段时间媒体都比较关注。这次是下调存贷款利率，扩大幅度区间。也就是说，在规定的浮动区间里，利率是上浮还是下浮，主动权就交给商业银行了。所以到底是上浮还是下浮，存款上浮多少，贷款下浮多少，各家行都是不一样，取决于各家行的经营状况。 第二个问题，房贷的问题。因为媒体都已经关注到了，人总行办公厅已经正式给了一个答复，房贷是没有变化，在这一次下调的过程当中和扩大存贷款浮动区间当中重生了，可能有的媒体过度解析了。所以关于这个问题，你已经看到了人总行办公厅的正式答复。 杨少俊：存贷比是法人机构内部对分支机构做的一些考核，同时也有一些外部部门，可能有一些试点考核的问题。实际从银监会来说，从来没有对存贷比的试点上有要求。我们要求的还是按照商业银行法存贷比有个限制，75%，这是一个日常监管考核，是个监测。现在银行的存贷比试点问题，更多是来自于银行自己对下的考核机制，有一部分内容。我们也注意到，这个问题实际上也不完全科学的。我们也在注重引导商业银行优化它的机制，能够以正确的导向对分支机构的考核做出激励。现在这些试点，最近我们做出了一些督促，应该说有所缓解。我们也一直希望商业银行能够按照可持续发展的要求，稳健的去发展。认真按照监管部门的要求，去做好监管防范。这是关于存贷比的问题。 第二个是房贷的问题，房贷的利率是央行负责的。从银监会角度来说，对房地产监管要求没有任何改变。谢谢！ 3、请问保监会在创新产品方面会有什么新的突破？税延型养老保险的有什么新的进展？还有存款的保险有没有可能有推出？ 凌涛：我先回答你第二个问题，你说的存款保险，确实不是保监会的范围，你说的可能是存款保险制度。应该说这个问题包括央行在内各有关部门，调研了很长时间，尤其是这次金融危机以后，我们也进一步感到了存款保险制度在我们国家有必要建立和推出。从我们调研角度看，我们认为，存款保险制度建立的各方面条件已经基本具备，这也是参与这项工作的各有关部门也都基本达成的共识。至于具体什么时候推出，这还要再研究它具体的条件和形式，我想今天就回答到这个程度。我认为这个条件还是基本具备的。 蔡基谱（中国保监会办公厅副主任）：有关税延型养老保险工作，我们正会同上海市市政府，还有相关部委正在推进之中，相关的准备工作也在加紧进行。目前就是这个情况。 4、我的问题是向证监会领导提问，有关交易所清理整顿的工作，国务院38号文件说今年6月底大限，想问问现在这个情况怎么样？第二个问题，我们也看到外盘内盘基本暴跌很厉害，证监会也已经把国外的长期养老放开了。想问问，国内地方养老资金入市的研究如何。现在有没有一个具体的时间表？谢谢！ 江向阳：两个问题，第一个问题，贯彻国务院38号文件。国务院发布38号文之后，成立了办公室，证监会作为清理整顿部际联席会议单位，会同各有关方面一直积极推进这项工作。就我们现在掌握的情况，大部分省级人民政府，包括市，自治区，对于各类交易场所都组织了摸底和检查，采取了必要的措施，及时处置检查中发现的问题。部分交易场所明显与38号文关于场所的政策，有违规情况的已经停止交易或者纠正了不合规的做法。到6月30号以前根据工作安排，要完成整顿工作的。现在应该这么说，工作整体进入攻坚阶段，证监会将切实发挥部际联席会议，正在抓紧督促各地进一步对各个场所的定性，规则的梳理和出台整顿方案，并最后核定。在这个工作中，一个方面是部际联席会议掌握，一方面坚决贯彻38号文要求，落实政策措施和工作进度。另外一方面，也是充分的尊重地方人民政府的诉求，当然首先要符合政策规范方案，尊重地方政府的自主性。我们在这个过程中，作为牵头单位对对各地反映出来一些典型问题，及时上报国务院，对有一些标准和要求进一步明确，确保全年整顿工作计划完成。总的落脚点，要贯彻38号文，规范引导好地方的各类交易场所。这是第一个问题。 第二个问题，关于保险机构社保基金入市问题。证监会秉持长期投资，价值投资的理念。着力于改变整个资本市场结构失衡的矛盾，其中一个重要原因，就是机构投资者发育不健全不够强大。在成熟市场，机构投资者占比一般能达到70%，但是我们的机构投资者比较小，散户占到市场交易量80%以上。所以各位媒体朋友也都注意到，今年以来，证监会着力于推进长期投资资金进入资本市场，因为我们主要是资本市场，做好衔接服务的工作。社保基金、养老基金入市的问题，证监会主要是配合有关部门发挥资本市场的服务功能，做好衔接，主要是这样一个定位。我们总的政策上，是支持推动社保基金、保险机构，通过资本市场实现投资运营和保值增值。我们也和住房和城乡建设部共同研究住房公积金的投资运营，也取得了实质性的进展。机构投资者入市其他方面，推动基金公司向现代资产管理公司转型，引导私募基金阳光化规范化展推动QFII和RQFII长期资金进入资本市场。具体的保险机构何时入市以及具体政策，我能答复的是目前我们正和有关部门积极研究。因为这里面涉及到法律技术、方方面面的问题，需要一个具体的安排，才能够做到顺畅。 5、有两个问题想问市金融办和银监会的领导，这次陆家嘴论坛，把实体经济放在一个比较重要的位置。是不是现在二季度的宏观经济不好，或者还在探底过程当中，所以这次陆家嘴论坛也把实体经济作为主题？第二个，最近已经出现反弹，想问一下相关领导，是不是意味着一个反转？在论坛期间，关于扶持经济方面的一些政策会出炉？谢谢！ 方星海（上海市金融服务办公室主任）：金融一直在为实体经济服务的，因为有时候有些讨论当中好像觉得金融是一种虚拟经济，这个看法是错误的。金融本身也是实体经济的一部分，也是在为实体经济服务。当然如果再仔细分析，假如说金融活动造成了钱生钱、泡沫滚泡沫，那个才是虚拟经济。我们认为金融能够更好的为实体经济的发展做好服务工作，同时自身作为实体经济一部分也能得到更好的发展。这个议题制定有几个原因：一个是，我们国家的"十二五"规划纲要当中也专门提到，金融发展方面很多改革措施，怎么更好为实体经济服务。今年一月初已经确定更好为实体经济发展服务，国际金融危机以后，大家也有一个共识，就是说金融改革、金融自身的发展，更关注要更好的为整个经济的发展做好服务，而不是过多的关注自身的发展。从目前的宏观形势来看，取这么一个题目也是切合当今的经济发展的需要和金融自身改革发展需要，倒不是说现在经济下滑才取这个题目，没有这个关系。 6、我的问题是，上海一些中小股份制银行对实体经济支援力度比较大，包括泰隆银行，民企进入也比较多包括上海农村商业银行，这个跟政策支持也离不开，就想问一下，像银监会在后面下半年是不是还会有更多突破性的政策，或者会加大相应的力度吗？ 杨少俊：应该说金融是经济的命脉，银行业的信贷状况能够反映经济情况。数据有所反弹，是不是政策有变化？我个人不这么认为，就是说，我们对银行业的监管政策，我们主要是从风险角度考虑的，发现风险要及时提示银行。从我们角度来说，年初我们提出一些对于银行业整体服务实体经济的指导要求，应该说没有太大变化，还是让他们做好有扶有控的工作，这四个字怎么样做好这个功课，需要商业银行，是市场主体，需要去认真研究市场。因为商业银行是面对市场的独立法人，商业决策是自己做的，对经济形势判断，是不是加大投入，自己会有判断。包括你刚才讲的，设立村镇银行这些机构也看它的战略。同时信贷的短期变化可以与它自己的信贷政策有关系，但是机构是战略，不是短期考虑。我们还是希望商业银行能够真正的成为市场主体，现在也看到，这一步应该渐渐推进，现在商业银行对于市场应对能力在逐步增强。不是说监管部门对它有什么政策号力，我们更多是要避免让商业银行犯错误。谢谢！ 7、方主任有一个问题，您曾经说过要力争上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）成为境外内人民币资产并价主要的基准利率，到目前为止，进展到哪步？主要的困难和挑战是什么？ 方星海：这不是我个人的提法，这是在国家发改委发布的《"十二五"时期上海国际金融建设规划》中提出的目标，下一步成为作用更大，在整个金融市场当中，一个最重要的基础的利率来价格工具。现在应该说，发展情况非常良好，我们完全有信心，"十二五"期末实现这样一个目标。 8、我想请问一下证监会的领导，证监会领导对李旭利案件有什么样判罚？对于防止内部交易有什么样看法？案件的进程我们也很关心。 江向阳：李旭立案目前在审理程序当中，如果想要了解案件进程，我回答不是很合适，我们不是怕面对问题，是因为作为一个负责任的回答问题，我的身份不合适。第二，我们要尊重法律程序。当然我们也学过法律，知道没有被法律定罪之前应该称为犯罪嫌疑人。最终要根据法律程序，以事实为依据，以法律为准绳。对证监会来说，也只能这么一个态度。 另外一个问题，要对内部交易零容忍。证监会最近有个举措，关于内幕交易配合最高法院出台了有关内幕交易的司法解释。最高人民法院也为司法解释召开了新闻发布会，证监会就如何落实司法解释，保持对证券市场内幕交易以及其他严重违规犯罪的打击力度，切实实现郭树清主席提出的对违法犯罪零容忍的立场，我们也及时对执法队伍的培训，以及媒体的沟通，包括我们加强证券基金，梳理薄弱环节采取了大量工作。具体在这里就不一一列举。有一条是可以在任何场合，证监会不改变的就是对投资者合法权益的保护不会动摇。
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