0571-22931819
无忧保早报：无忧保隶属杭州今元嘉和人力资源有限公司，是业界权威的个体社保自助缴纳平台，为个体用户提供专业的社保和公积金在线缴纳服务，全面开启中国个体社保自由缴时代。
近日，东城警方破获一起利用虚假交易骗取退货运费险案，嫌疑人利用虚假买家、虚假订单骗取运费险200多万元。警方已抓获一名嫌疑人，并追回了赃款，主犯仍在逃。
保险公司4个月赔200多万
去年9月3日，某保险公司营业部经理向警方报案称，有人利用在某网络商城购买的店铺进行虚假交易，骗取保险公司退赔的运费险。保险公司发现，去年7月份，这三家店铺的网络交易量突然暴增，2000多个“买家”集中下单，生成7.5万多笔订单，而且这些订单最终都是退货并退赔运费。退赔运费一单20元，4个月的时间，保险公司为这三家店铺退赔了200多万元。
接到报案后，警方立即开展查证工作。据三家店铺店主反映，经营的店铺已出售给他人，嫌疑人去年4月初购买了某网络商城三家店铺的经营权。通过对交易记录进行分析，侦查员发现三家店铺均被大量买家多次下单购买商品，收货地址多为内蒙古、吉林的一些乡、镇等偏远地区，同时这些用户均购买了退货运费险。
按照该网络商城的规定，买家一旦申请退货退款并得到商家同意后，保险公司自动退赔运费，每单20元。这些用户均在下单几分钟内成功进行了退货操作，获得了运费险赔偿金。
就这样，某保险公司在短短4个月内为这三家店铺退赔了200多万元的运费。
实际上，这些用户都是虚拟的“买家”，都是嫌疑人从网上购买的，虚假订单利用特殊的程序自动生成。
另据了解，每笔订单的保费仅仅几角钱，但嫌疑人直至案发也未向保险公司交纳保费，总共几千元的保费均是由保险公司垫付的。
网上查找资金流向锁定嫌疑人
获取到上述情况后，侦查员开始对被骗取保险金的资金流向进行调查。调查发现，理赔的运费只能退到买家在网络商城的个人账户内，不能“提现”。
为了“洗钱”，嫌疑人又利用2000多个虚拟的“买家”，继续在这三家店铺内下单，赔偿金就变成了货款，进入店铺账户，嫌疑人可以顺利提现。
警方经查询店铺的银行交易信息发现，三家店铺的货款最终转入了十多个银行卡账户内，而后在湖北的银行ATM机被嫌疑人取走。
侦查员还发现三家店铺的登录验证手机为同一号码。这样，原来曾担任过某互联网公司技术总监的王某进入警方的视线。王某系湖北人，精通软件程序开发业务。警方经过调取监控录像发现，王某曾在ATM机上提取过上述资金。
线下千里抓捕追回赃款
侦查员随即前往湖北，调取当地的多处取款录像后确定了嫌疑人在湖北一自建楼房内。随后开展抓捕。
在楼房内，民警控制一名女子，并在房间内起获了多个电话卡、手机、银行卡等作案工具。
女子交代，她是嫌疑人王某的嫂子沈某。该房间为王某使用，屋内物品都是王某所有。民警敲门时，她接了王某的一个电话称让她把笔记本电脑和现金藏起来。随后侦查员分别从洗衣机和顶层的阁楼内将笔记本电脑和200余万元现金找到。
目前，沈某因在抓捕过程中藏匿物品，帮助王某逃避打击，涉嫌窝藏、包庇被东城警方刑事拘留。东城警方以保险诈骗对主犯王某网上追逃，此案还在进一步侦办中。
关注手机无优保（http://m.cngold.org/insurance/），更多热门保险资讯随时看。
无忧保遵循市场规则，响应政策号召，努力充当个体社保强力推手，解决个体用户社保及公积金咨询、缴纳、转移、手续代办等需求，并做好代理商招募、选拔和运营工作，发挥企业应有的社会责任，保障个体社保权益，努力实现让人人拥有安定的未来的使命。了解详情请咨询: 4001118900
