紧缺人才?钻石戒指?土洋CFA上海碰撞

无忧保职场指南早报：再过4天，即12月16日，就是CFA（特许金融投资分析师）资格认证全球统考的报名登记日。昨天从CFA上海培训机构―――美都教育了解到：此番有1600位上海人报名参加了明年6月1日的全球统考，这一数字比去年增长了200%，其中，45%是大学教师等非金融领域的白领阶层。尽管此番CFA来势汹汹，但是采访中，仍然发现：并非所有人都买CFA这张洋证书的账。事实上，一些“老资格”的本土金融投资分析师甚至对之不屑一顾……正方：金领职位缺口10000人“上海本身有57名CFA，但现在都在中资金融机构的国外分部工作，而目前在上海工作和生活的100多个CFA基本上都是金发碧眼的老外，这些人现在都在各自的金融机构里享受着相当于200多万元人民币的年薪。”国际金融中心协会主席、上海国际金融学院院长陆红军教授向提供了一组令人震惊的数据：“CFA在美国却有1万多名，新加坡和香港也各有1000余名。”据悉，金融证券、基金管理、保险精算等岗位的金融类专业人才列在了上海2002年人才开发的首位，而特许金融投资分析师（CFA）更是奇货可居，整个大上海仅有100多位，缺口达万人。某国际金融公司年初在上海以240万年薪招聘20个注册金融投资分析师，然而至今仍是虚席以待。据分析，眼下有越来越多的国内银行把总部迁至上海，跨国金融机构也选择落户申城，同时，国内银行向国外发展，都需要能处理紧急事务、精通专业知识的金融高级人才，而本土化的CFA则是目前最急需的。再加上上海要建成国际金融中心，5-10年之内，上海至少需要8000-10000位了解中国特色的CFA。陆红军粗略估算了一下：目前上海大多数金融机构的财务总监、投资分析师在处理复杂事务的实际经验和最新的专业知识上都与CFA有着一定的差距。北京大学光华管理学院特许金融分析师研究培训中心主任、美国斯坦福大学博士孟庆轩也称，中国严重缺乏了解国际惯例的高端金融人才。而最令人忧虑的是，大学里金融专业的教材远远落后于现实的市场，中国的教材落后10年，美国的落后5年。反方：钻石戒指昂贵不中用尽管有些“国际来头”的CFA进沪不久，但是，上海本土早就存在一批没有持CFA证书，但是从事类似“工种”的“土CFA”。对于“舶来”的洋CFA，他们显然不以为然,其中，最尖锐的评价是：CFA是钻石戒指！即昂贵而不中用的装饰品。投资界资深人士文兴是中国第一批证监会认可的证券分析师，也是上海最早担任机构和个人投资顾问的人士，堪称“土CFA”。他向透露，与他同辈份的投资顾问中，没有一人打算考CFA证书。“就像是护士资格一样，国外有国外的标准，中国有中国的规则。美国的护士执业资格证书再先进、再科学，但是在中国就不一定好用，因为中国有中国的国情。”文先生尖锐地指出：试想，对于一些没有跨国贸易，不需要国际背景的用人单位来说，要价如此之高的CFA真的就像是钻石戒指！了解到，尽管不是CFA，但是中国本土也有相关的资格考试。例如，证券从业人员资格考试就分投资分析、投资银行、经纪业务等，其他诸如保险公司、银行也都有从业人员资格考试。“如果两个人才都有金融分析的能力，其中一个有CFA证书，可能我会更偏重有证书的那一个，但是，如果其因为有CFA证书就提出高得多的薪水要求，那么，我就要考虑，其拿得多是否能带来相应的利润！”另一担任投资公司老总的资深人士坦言，“投资有风险，造成亏损，也不是哪位个人赔得起的，因此，对于投资者来说，他们更看重公司的信誉，而非这家公司有无CFA！”该人士认为其手下有这两张证书足矣：一张是注册会计师证书，另一张是律师资格证书。“它们比CFA更实用，因为投资顾问就是要善于利用法律、利用财务规则操作。”“土CFA”对于“上海CFA市场缺口有8000－10000人”，“年薪百万”等说法亦颇多质疑，并怀疑其具有炒作的成分。他们甚至担心，CFA是否会步精算师的后尘，“上海真需要这么多洋CFA吗？实际这个市场在哪里？”老资格的“土CFA”甚至精确地预计到：这次报名参加CFA资格考试的肯定大多是些毕业不久、高学历、但没有多少实战经验的“圈外人士”。年薪与考培费用“双高”由于全世界只有4万名CFA，作为紧缺人才，CFA有着令人羡慕的高收入。CFA上海培训机构美都教育的有关负责人向提供的调查显示：美国CFA年收入19万美元；英国20万美元；新加坡11.3万美元；香港13.6万美元；加拿大10.8万美元。全球平均17.8万美元，上海也在15万美元以上。CFA比MBA的收入更高，但考培费用较之要低：哈佛MBA在美平均年薪12.8万，CFA在美平均年薪19万。CFA整个考培费用约为4.5万人民币,去国外读MBA至少需要30万元人民币。CFA考试手册CFA资格认证是由美国投资管理研究协会（AIMR）颁发的职业资格证书。AIMR是美国证券分析员、投资经理和其他参与投资决策专业人员的专门组织。目前在世界拥有44000名成员，他们担任了世界几乎所有著名的银行、金融机构、证券公司、投资公司的高级管理职务。国际知名企业和投资机构均视CFA资格为衡量专业投资人员职业水准和职业道德的最佳标准。不过，要想获得CFA资格绝非易事。首先，申请者的基本条件是大学本科毕业或同等水平（可以不具备证券投资实际经历），并同意遵守AIMR投资管理人员的职业道德和准则的协议书。考生必须在3－7年内通过三个级别（Lev-elI，II，III）的考试，考试内容包括伦理和职业标准、财务会计、数量技术、经济学、资产分析、固定收益证券分析、权益证券分析。近几年，CFA考试又补充了一些新的内容，增加了全球市场和投资工具、其它投资方式分析（房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析）等。通过CFA高级水平考试者，需有三年以上金融分析师的任职经历，同时又是“金融分析师联合会”的成员，才能获得CFA证书。“没有CFA会替20万资产的人理财”TSEKENNY这几天在忙着美国一大公司准备投资上海房地产的一些事情，他是摩根斯坦利的一名CFA，目前主要在上海负责大公司投资方面的事宜。“我和上海的其他有些CFA所做的工作不太一样，目前上海大多的这一职业都在做行业分析、合并兼并等事情，我是专做投资理财的，当然是给大公司大财团投资理财，而非个人！”“有些大公司只认CFA这个证书，所以这也是现在为何有这么多人去报考的原因。”TSE告诉他在10年前就拿到了这一特许证，所以薪酬自然也不在话下。他目前主要业务是在上海、香港两地，所以，他每周都要往返沪港三四趟。“目前还没有CFA去替一名只有20万资产的人‘理财’！”TSE告诉，因为这一职业还属于很急缺的人才，所以，世界上大多数CFA都像TSE一样供职于各种金融机构，“也许当世界上有100万这种人才时，普通的中产阶层可以找他们理财了。”TSE说，其实这一门槛是很高的，每年考试通过率只有40%，而3次考试全部通过的就更少了。来源:新浪网

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